守住钱袋子·护好幸福家｜防范非法集资宣传月活动正式启动

　　持续深入加强宣传教育是防范非法集资的治本之策。2023年6月，处置非法集资部际联席会议办公室将连续第十一年在全国范围组织开展防范非法集资宣传月活动，并根据有关规定于6月15日开展防范非法集资集中宣传日活动。

　　为贯彻落实省、市防范非法集资领导小组的部署和要求，进一步提升群众对失信行为和非法集资的认识，引导广大群众诚实守信、理性投资、远离非法集资，6月15日上午，以“守住钱袋子 护好幸福家”为主题的防范非法集资集中宣传暨诚信宣传教育活动县文化活动中心举行，由此拉开紫金县2023年防范非法集资宣传月系列宣传活动序幕。

　　活动现场，工作人员向群众宣传如何识别非法集资违法犯罪等内容，特别是对中老年、妇女等重点人群，向他们详细讲解失信的严重性和非法集资的典型特征、表现形式、常见手段及防范措施，并结合非法集资的真实案例，引导、提醒广大群众要警惕非法集资陷阱，拒绝高利诱惑，诚实守信经营，远离非法集资，切实增强群众对非法集资的防范意识和守信意识。此次活动共发放宣传资料1000余份、宣传礼品800余份，现场气氛热烈，取得了良好的宣传效果。

　　一、非法集资的定义和基本特点

　　根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

　　二、非法集资主要表现形式

　　（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

　　（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

　　（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

　　（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

　　（五）其他涉嫌非法集资的行为。

　　三、四个常见手法

　　（一）承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　（二）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　（三）以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　（四）利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

　　四、非法集资的基本套路

　　（一）高回报诱利。高回报诱惑是非法集资的主要非法集资人以高回报引诱投资人，比如利用股票市场新股发行高于面值，用“股权投资”“原始股”等概念，在比特币火爆背景下，用“区块链”“虚拟货币”等概念，另外还会利用其它“高科技”“养老产业”“名画”“众筹”等向投资人画了一个预期收益非常高的“饼”。

　　（二）虚假宣传造势。非法集资人通常会利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等平台，展示各种或真或假的“注册证书”“技术认证”“技术许可”和“政府批文”等，并举办各种线下造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品等，故意把活动选在会议中心进行，让投资人觉得”可信度“高。

　　（三）初期按时兑现本息。为了吸引更多人参与，非法集资者，在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息，以取得投资人的“信任”，对于资金数额小的，投资回报率甚至高达数十、上百倍，“钓”投资人和亲戚朋友投入更多的资金，为以后收“网”准备。

　　（四）收”网“跑路。非法集资人采用“滚雪球”方式吸纳的越来越多的资金，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　五、远离非法集资陷阱的“三要、三不要”

　　（一）要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！

　　（二）要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！

　　（三）要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！

　　同时，处置非法集资部际联席会议办公室指导《中国银行保险报》举办的第三届“防范非法集资知识答题团队争霸赛”暨“防非达人”选拔赛6月15日（也就是今天）上午10点在“中国银行保险报”官方公众号正式上线啦！

　　本次活动以“团队争霸”形式开展，鼓励社会各界公众参与，选择同一个地区（省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团，不含港澳台地区）的用户自动组成同一战队。

　　活动结束时，总成绩排名前十的战队即为优秀战队。活动结束后，将公布优秀战队名单并为优秀战队颁发最佳组织奖。此外，将选拔热身赛、争霸赛、主观题累计得分排名前2万的用户作为“防非达人”，排名靠前的“防非达人”还将额外获赠2023年国家金融监督管理总局成立当天的《中国银行保险报》尊享版、珍藏版，2023年《中国银行保险报》电子报或2023年《中国农村金融》杂志电子刊。活动结束后，用户可每天点击“中国银行保险报”或“中国农村金融杂志社”官方微信号底部菜单栏活动链接参与答题获取相应积分，总分达到一定标准后即可被系统判定成为“防非达人”，获得相应电子证书。

　　最后，紫金县处置非法集资领导小组办公室再次温馨提醒：

　　如您发现紫金县内存在非法集资行为，请将涉及非法集资的违法犯罪线索提供至紫金县处置非法集资领导小组办公室。线索一经核实，举报人可获得相关资金奖励，单宗案件奖励最高可达10万元。

　　举报电话：0762-7816829，举报邮箱：zjjrj829@163.com，举报地址：紫金县秋江东路38号党政办公大楼810室。