紫金县处置非法集资领导小组办公室关于“消费返现”平台的风险警示
市民朋友们：
近年来，以“互联网+实体店”为代表的消费返现模式在全国许多城市兴起，并向山区、农村地区蔓延。主要特征是通过互联网、手机APP、资金借贷机构等第三方平台介入商家和消费者的交易过程，许诺在加盟商家消费的额度在一定时间全部返回，或通过现金消费送等额积分进而提现等形式，诱导消费者注册会员消费和商家加盟回流货款。
近来，我们接到一些市民对此类“消费返现”平台的咨询。为进一步提高公众金融风险防范意识和辨别能力，避免卷入非法金融活动造成财产等损失，现就有关情况进行预警提示如下：
一、消费返现模式通过设立资金池，以后面加入的资金来维系给前面的返利，违背市场经济规律，资金运转不可长期持续，一旦资金链断裂，或后台老板卷款跑路，参与者将血本无归，面临极大风险，是典型的“庞氏骗局”。2012年6月，浙江“万家购物”平台一夜崩塌，涉案金额240.45亿元，留给加盟商家和消费者巨大债务黑洞。2013年8月，该平台董事长应建成犯组织领导传销活动罪、故意伤害罪，两罪并罚，被浙江金华市婺城区法院一审判处有期徒刑15年，并处罚金200万元。
2017年3月，佛山顺德、广州天河公安经侦部门在侦办案件中发现，人人优益网络科技有限公司建立的“人人公益”平台，打着“人人公益、爱心慈善”的幌子，涉嫌组织、领导传销犯罪活动。3月下旬，警方抓获包括主犯仇某(男，54岁)在内的主要犯罪嫌疑人110余名，捣毁传销窝点30余个，现场缴获涉案银行卡、电脑、手机等一大批，冻结涉案账户100余个、资金1700余万元。初步估计涉案金额20余亿元、涉及全国约20万人。6月18日，中央电视台《焦点访谈》栏目播出《“消费全返”的套路》节目，对“人人公益”全返型消费平台借助电子商务、消费返利、金融互助、爱心公益、高科技生物产品等形式进行网络传销和非法集资犯罪活动进行揭露和警示。
二、今年6月，湖南省各级处非办向全省发出消费风险警示函，就“万家购物”、“云联惠”、“麦点商城”等消费返现平台利用“互联网+实体店”的模式进行经营，涉嫌网络传销和非法集资，向社会提示风险。目前，经梳理排查，我县市面上也存在有上述消费返利平台，吸引消费者参与和商家加盟，与当年“万家购物”类似，极有可能演变成一场新的融资骗局。
现提醒广大市民认清上述平台及其运营模式的暴利性、风险性，自觉抵制，拒绝参与，防止自身利益受损。同时，根据法律有关规定，参与非法集资、传销等非法金融活动而导致利益受损，风险自行承担，如个人从中谋取利益还应承担刑事责任。如市民参与类似平台导致利益受损，或发现有单位、个人通过上述模式从事传销、非法集资等不法行为，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向我县市场监管、公安、处非办等部门提交证据或线索进行举报，共同维护我县经济金融市场秩序的稳定。
举报电话：12315（消费者热线），7824366（县公安局经侦大队）、7816829（县处非办）
相关网络报导，请自行上网搜索，或参阅以下网址：
http://www.sohu.com/a/157553166_744621
https://mp.weixin.qq.com/s/jHz8CMMDWETqxVF6AP_Ulw
紫金县处置非法集资领导小组办公室
2017年7月20日
粤公网安备：
